Fintech潮流讓金融業從上到下都喊著要用科技來提升金融服務效率,尤其2008年金融海嘯投資人受傷慘重,於是,符合投資人風險屬性,又公正客觀的投資建議,成為投資人最想取得的投資服務。



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在此聲浪下,國內網路金融資訊龍頭網站鉅亨網的母公司毅然於3年前投入金融服務新事業,成立獨立於媒體業務之外的鉅亨網投顧,隨後誕生的「鉅亨基金交易平台」則是朝FinTech邁出一大步,而推動此一平台誕生的人,正是在金融業有25年資歷的朱挺豪。

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為什麼有這樣的職涯轉變?朱挺豪說,在了解股東對於網路金融的使命與願景後,加上預見網路金融必然為大勢所趨下,決定接下總經理一職。「過去我的經驗是基金的通路銷售、研究以及行銷,internet並不是我熟悉的領域」,他回憶3年多前的場景:「我很熟悉傳統賣基金的方法,但那時我要從CPM、CPA這些術語裡一點一點深入認識網路行銷。」一切從零開始,但也因此不再受傳統基金業的束縛。看見虛實整合的力量他說,鉅亨基金交易平台概念雖起源於基金超市,但不同於只提供基金交易功能的網站,而是要做到客製化服務,目前他們已發展出「鉅亨360」這套篩選工具,依照績效、波動與費用率來精選出約20檔基金。「在這個平台上,我們打算發展出簡單有效的工具,讓投資人挑選符合自己需求的產品,但最方便的是客戶根本不用傷腦筋要怎麼選基金,因為鉅亨已經幫你嚴選了」。一個專業諮詢團隊,有別於純internet的做法,「虛實整合才是投資人可接受的方式,畢竟是拿辛苦錢做投資,更多咨詢服務是必要的」。朱挺豪所催生的基金平台,就是打算在行動網路時代,把投資建議、諮詢服務、下單工具整合於一體,使用者可一站取得基金投資所需的所有服務,進而奠定市場競爭優勢。面對機器人理財的崛起,朱挺豪認為,機器人理財只是一個工具,主要是讓投資人可以不用透過專人就能獲得投資建議並自動完成資產配置。對於單純的基金投資,機器人理財勢必會逐漸替代專人服務,但對需求複雜的投資人,還是需要專業人員給予量身訂製的投資建議,因此,虛實整合成為機器人理財背後更進階的投資服務,也是這個產業未來最可能的發展方向。針對機器人理財的技術面,他說鉅亨基金平台已開始著手大數據分析,希望藉此將投資建議更貼近投資人需求;就大數據的投資層面,是經投資人相關行為分析,得知市場偏好以及隱性需求,進而開發出適合的投資服務。而大數據的下一階段,則是人工智慧的開發,產生自我學習投資策略模型,再讓這些策略彼此去競爭,於是優化再優化的投資策略將會浮現。站在市場最前線經歷過壽險、銀行、投顧、投信等金融產業洗禮,在金融商品的變化及演進中,朱挺豪一直都扮演最貼近市場的前線人員,一路上看著大多數投資人的投資成效不如預期,投資人大多是看著報紙追著趨勢,但很多來自專家的投資建議,也不適合投資人,甚至為了手續費,不斷的轉換基金,「如果投資人都可以有個量身訂製的投資建議就好了」,這個想法在朱挺豪的腦裡盤旋了多年,直到今天,他終於有機會在鉅亨基金交易平台上,實現他的理念:「任何事業都一樣,先利他,自然就會利己。」(工商時報) var _c = new Date().getTime(); document.write('');



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